La Guardia Civil recupera dinero procedente de una estafa por el método smishing

El Equipo @ de León se encargó de la instrucción de las diligencias, a través de la investigación CANITZ.

Los delitos de smishing bancario se han consolidado como una de las técnicas más utilizadas por los ciberdelincuentes para sustraer dinero de forma fraudulenta de las cuentas de sus víctimas. En este caso, el perjudicado era cliente de una entidad bancaria online.

Los hechos ocurrieron a principios de este año, cuando la víctima recibió en su teléfono móvil un mensaje SMS aparentemente legítimo. En él, su supuesta entidad financiera le alertaba de un posible acceso no autorizado a su cuenta y le instaba a contactar de inmediato con un número de teléfono facilitado en el propio mensaje.

Convencido de que estaba hablando con personal de su banco, el denunciante realizó la llamada y facilitó información sensible relacionada con sus credenciales de acceso y los procedimientos de verificación de identidad. Gracias a este engaño, los autores de la estafa lograron realizar transferencias fraudulentas por un importe total de 7.500 euros.

La investigación fue asumida por el Equipo @ de León, en el marco de la operación CANITZ. Los agentes analizaron las comunicaciones mantenidas entre la víctima y los autores, plenamente identificados, así como las operaciones financieras efectuadas. Estas gestiones permitieron localizar al titular de la cuenta bancaria utilizada para la comisión del delito e iniciar el procedimiento para la recuperación del dinero estafado, a la espera de la resolución que adopte la Autoridad Judicial.

La Guardia Civil recuerda la importancia de extremar las precauciones ante mensajes recibidos en dispositivos móviles que aparenten proceder de entidades bancarias, la Dirección General de Tráfico, la Agencia Tributaria, la Seguridad Social u otros organismos oficiales. Este tipo de fraudes suelen estar vinculados a redes de delincuencia organizada que operan tanto a nivel nacional como internacional. En este caso concreto, los presuntos autores residían en Canarias.

Consejos

Desconfiar por completo de cualquier tipo de SMS que requiera una respuesta inmediata.

• Todas las entidades financieras tienen capacidad para bloquear estas operaciones (o devolvérselas al usuario), si la víctima no ha realizado ninguna acción ni compartido ninguna clave.
• Las Instituciones Oficiales utilizan otros medios para comunicarse con los administrados; los SMS que envían son el aviso de una comunicación que se hará posteriormente, sin enlaces ni sin teléfonos de contacto a los que llamar.
• En caso de tener duda, contactar con la entidad bancaria, sin seguir el enlace ni llamar al teléfono que ponga en el SMS. Obtener el teléfono por cualquier otro canal diferente al SMS recibido.
• En caso de estar pendientes de pedidos o de pagos en aduanas, acceder a través de URL diferentes a las que ponga el SMS o acceder directamente al sitio web en el que se realizó la compra.

Aplicación ALERTCOPS

"La Guardia Civil recomienda a la ciudadanía, la descarga de la APP ALERTCOPS, para ponerse en contacto en caso de emergencia con los Centros Operativos de las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad Del Estado”.

“La app permite recibir en el móvil mensajes de aviso, cuando el mismo se encuentre en una zona afectada por incidencias."