Por qué conocer las finanzas internacionales beneficia a los inversores

Los inversores más exitosos son aquellos que se mantienen informados sobre las tendencias del mercado global, en particular aquellas que afectan a los sectores en los que invierten. En el contexto de los mercados financieros, comprender las tendencias es uno de los aspectos más importantes que deben dominar los nuevos inversores. Y las ventajas son más numerosas, tanto si gestionan carteras de inversión como si se dedican a la evaluación de riesgos.

¿Qué son las tendencias financieras internacionales?

Las tendencias financieras internacionales se refieren a los cambios y movimientos en los sistemas y mercados financieros mundiales que afectan a los flujos de capital, las transacciones monetarias y las políticas económicas. Las tendencias financieras internacionales abarcan aspectos clave, como los tipos de cambio, la inversión extranjera directa (IED), los cambios en el poder económico y los avances tecnológicos. 

Cuando se producen acontecimientos, los inversores reaccionan y crean opiniones que determinan el precio de los activos, especialmente de las divisas. Esta es una de las razones principales por las que el forex trading es tan popular en todo el mundo.

Por qué los inversores estudian las tendencias internacionales

La relación de causa y efecto de las tendencias financieras internacionales en las inversiones significa que los inversores no pueden ignorarlas. Por eso es imprescindible que estudien cómo se forman esas tendencias y cómo afectan al comportamiento del mercado. 

Para orientar las decisiones de inversión

Los inversores exitosos aprenden a seguir las tendencias financieras internacionales para saber qué comprar, cuándo mantener o vender, y por qué deben o no deben tomar medidas específicas. Estudiar las tendencias ayuda a los inversores a dar forma a sus procesos de toma de decisiones y, aunque nunca sean totalmente precisos, pueden mantener la rentabilidad.

Por eso los inversores son aprendices de por vida. Pueden empezar con lo básico, pero todos los inversores con éxito acaban adentrándose en el laberinto del conocimiento, estudiando las razones profundas y subyacentes que dan forma a las tendencias. Un ejemplo notable es la tendencia de los bancos centrales a adoptar monedas digitales de banco central (CBDC). Muchos inversores se sumaron a esta tendencia hace más de cinco años y han adquirido de forma constante activos que les darán una ventaja cuando los países adopten la tecnología.

Para mejorar la gestión de la cartera y del riesgo

Una gestión adecuada del riesgo es una habilidad básica de inversión que garantiza éxito a largo plazo. Los inversores suelen colocar solo una parte de su capital cada vez para gestionar el riesgo. Sin embargo, conocer las tendencias financieras permite una gestión eficaz. ¿Por qué?

Conocer lo que está sucediendo a nivel mundial y local, así como la opinión que rodea a los acontecimientos, ayuda a los inversores a planificar sus carteras, asignar los fondos de forma eficaz y determinar sus niveles de entrada y salida. El objetivo es saber cuándo comprar barato y vender caro; ¡seguir las tendencias lo hace posible!

Comprender el impacto en las economías locales

La economía mundial está interconectada; los acontecimientos que se producen en potencias líderes como China y Estados Unidos pueden afectar a países lejanos como Cabo Verde o Nigeria. Y también podría ocurrir lo contrario, especialmente cuando ya existen relaciones comerciales y políticas.

Más cerca de nosotros, las economías locales también se ven influidas por las tendencias mundiales, y dicha influencia suele tener un gran alcance. La influencia de los mercados internacionales crea situaciones locales que dan forma a las políticas gubernamentales, por lo que los inversores supervisan continuamente estas tendencias para comprender los mercados locales.

Por ejemplo, la guerra entre Rusia y Ucrania provocó un aumento de los precios de la energía en toda Europa, lo que a su vez afectó al precio del euro y al mercado bursátil. El índice STOXX Europe 600 cayó el primer día de la guerra y mantuvo la tendencia bajista durante más de tres semanas.

Para mantener la estabilidad financiera

Mantenerse a flote o hundirse cuando los mercados están bajistas está directamente relacionado con la información que tienen los inversores. Pocas crisis bursátiles se producen sin algunas señales de alerta tempranas; los mejores inversores aprenden a identificar estas señales y ajustan sus carteras en consecuencia.

Mantenerse al día de las tendencias internacionales puede ayudar a conseguirlo. Por ejemplo, cuando los bancos centrales de todo el mundo empiezan a subir los tipos de interés o a aplicar políticas específicas relacionadas con la inflación, los inversores pueden deducir que es probable que se produzca una recesión.

Este conocimiento les ayuda a pasar a activos a prueba de inflación, como el bitcoin, el oro y otros metales preciosos. También pueden solicitar préstamos antes de las subidas de los tipos de interés para reducir los costes de financiación. Estudiar las tendencias mejora la eficiencia en el momento oportuno, lo que a su vez evita pérdidas indebidas. 

Para encontrar oportunidades tempranas

Otra ventaja de estudiar las tendencias internacionales es encontrar oportunidades tempranas, ya sea en los mercados locales o globales. Algunas de las mejores inversiones se presentan en formas inesperadas que pocas personas conocen. Aquí es donde el acceso supera al análisis.

Por ejemplo, los inversores del mercado de los vehículos eléctricos (VE) que forman parte de ciertos círculos pueden anticipar cuándo la escasez puede afectar a los fabricantes de semiconductores. Esta podría ser toda la información que necesitan para invertir en acciones de semiconductores antes de que su valor suba. Otros inversores, ajenos a estos círculos, pueden basarse únicamente en las noticias y en informes específicos del sector, que pueden no reflejar esta información.

Cómo se informan los inversores sobre las tendencias financieras internacionales

Saber dónde encontrar información precisa es tan importante como elegir las inversiones. Muchos inversores utilizan plataformas de información financiera como Bloomberg, Investopedia y Motley Fool, así como secciones dedicadas al mercado en CNN, BBC y otras plataformas de noticias principales. También leen informes del BCE y otras instituciones financieras. 

Otro método eficaz es el análisis técnico del mercado de divisas, que permite a los inversores predecir los precios de las divisas basándose en los datos del mercado. Reconocer que los precios de las divisas son parte integrante de las tendencias financieras y afectan a todos los mercados hace que el comercio de divisas sea una habilidad fundamental que deben poseer los inversores. 

Reflexiones finales: las tendencias lo afectan todo

Las tendencias financieras se clasifican normalmente en a largo plazo, a medio plazo o a corto plazo, y afectan a todos los sectores de la economía. Las políticas gubernamentales responden a las tendencias financieras o las configuran, creando un entorno propicio para que prosperen las empresas y las inversiones. Los inversores lo entienden y por eso se informan sobre las tendencias internacionales para seguir siendo rentables.